Большинство екатеринбуржцев считают финансовое планирование важным элементом благополучной жизни. Половина екатеринбуржцев (55%) ставят перед собой финансовые цели, еще 32% задумываются об этом. И лишь 13% респондентов отмечают, что не занимаются этим, выяснили СК «Росгосстрах Жизнь» и банк «Открытие» (входит в группу ВТБ) в ходе совместного опроса*.

 

Для того, чтобы начать планировать жизнь, важно проанализировать свои цели и определить срок их достижения. Согласно опросу, екатеринбуржцы ставят перед собой краткосрочные (до двух лет), среднесрочные (до пяти лет) и долгосрочные (свыше пяти лет) цели. Так, каждый пятый (20%) в краткосрочном периоде мечтает поехать в отпуск. В среднесрочной перспективе 25% планируют приобрести недвижимость, 28% – купить машину, каждый десятый (10%) просто намерен накопить определенную сумму денег. Также 6% екатеринбуржцев собираются открыть собственное дело, а 9% накопить на образование. Среди долгосрочных целей 2% респондентов – накопить деньги на достойную на пенсию.

 

При этом подавляющее большинство респондентов (81%) признались, что мечтают стать миллионерами. Из них уже накопили сумму в размере миллиона рублей 27%, копят – 21% или планируют накопить такую сумму – 33% . Лишь 7% не ставили перед собой такую цель, а 12% считают эту сумму недостижимой. Среди тех, кто пока не смог накопить необходимую сумму, каждый четвертый (25%) признает, что не умеет сберегать, и тратит все сразу, а более половины объясняют это наличием других, более приоритетных целей.

 

Мотивация – хороший помощник в достижении финансовых целей. 28% респондентов ведет к цели желание осуществить свою мечту. 17% считают, что идти вперед их заставляют необходимость и текущие жизненные обстоятельства, еще 22% вдохновляет вторая половинка, а 12% – дети. Только 13% опрошенных подталкивают к достижению цели близкие родственники (родители, братья/сестра, бабушки/дедушки), 5% – окружение и 3% – друзья.

 

 

Пути достижения финансовых целей у екатеринбуржцев разные. Каждый третий (33%) для осуществления задуманного планирует откладывать деньги из текущих доходов, каждый пятый (20%) готов отказаться от излишеств и спонтанных покупок. Каждый четвертый (24%) планирует найти дополнительную работу, чтобы больше зарабатывать. При этом 7% рассматривают инвестиции для достижения поставленной цели, 13% планируют экономить и снизить текущие траты, порядка 3% – открыть свое дело за счет кредитных средств, чтобы зарабатывать на нем.

 

«Финансовое планирование – один из важных инструментов достижения задуманного, а если подходить глобально, то и для счастливой благополучной жизни. Как показали результаты нашего опроса, многие люди хотели бы начать копить, но из-за недостатка финансовой дисциплины у них не получается или они не знают, с чего начать. Именно для них подойдет наш флагманский продукт «Стратегия на пять». Он поможет приумножить доход и приблизить к достижению желаемых целей. Клиенты всегда будут знать, какую сумму смогут накопить к определенному времени. Это особенно актуально сейчас, в период высоких ставок, которые можно зафиксировать на длительный срок – 5 лет. Наверняка все помнят 2022 год, когда ставки резко взлетели, но продержались всего несколько месяцев, – отмечает руководитель управления инвестиционного страхования СК «Росгосстрах Жизнь»  Борис Борзунов. – Если накопить на краткосрочную цель – отпуск – не самая сложная задача, то для более долгосрочных целей лучше воспользоваться эффективными финансовыми инструментами, которые помогут приумножить доход . Для начала нужно определиться с суммой, которую вы хотите накопить и оформить программу страхования «Стратегия на пять» с оптимальным ежегодным взносом. На сумму взноса страховая компания будет начислять до 34,5%. В результате дополнительный доход составит до 11,5% годовых, а при оформлении налогового вычета работающие клиенты смогут увеличить его до 15,8% годовых».

 

*Опрос 1228 респондентов проведен во всех регионах России в декабре 2023 года.  

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

level: 3